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Fraudes tradicionales

Si bien los fraudes de phishing por correo electrónico son en la actualidad el tipo de fraude de identidad más visto, un estafador tiene otras formas de acceder a la información privada. Estos fraudes pueden cometerse en el entorno informático y/o en el mundo físico. Muchas veces, los estafadores utilizan varias técnicas para obtener información privada y cometer fraudes. La información que se muestra a continuación describe las distintas técnicas utilizadas por los estafadores.

Otros tipos de fraude o lo que se llama con frecuencia "fraude tradicional" son estafas que generalmente incluyen documentos físicos o el contacto con otra persona.

Fraudes laborales
Una víctima desprevenida acepta un empleo por el que se le paga una comisión para facilitar las transferencias de dinero entre las cuentas o en el que se le pide que abra una nueva cuenta bancaria. Estos fraudes laborales pueden iniciarse a través de un correo electrónico no solicitado o a través de bolsas de empleo en línea de gran reputación. Por lo general ofrecen empleos para trabajar desde la casa o puestos de contabilidad. Estos fraudes laborales ofrecen a la víctima una parte de los fondos que se transfieren entre las cuentas.

Fraudes con loterías o concursos
La víctima recibe una notificación no solicitada que le comunica ser la ganadora de una lotería en la que la víctima no participó. La notificación le indicará que debe pagar un pequeño porcentaje por los impuestos por falsificación u otros gastos para poder recibir el premio.

Fraudes con citas
Las víctimas se encuentran generalmente en una sala de chat o en un sitio de citas en línea donde los estafadores le solicitan dinero por una variedad de motivos, incluso por necesidad de una cirugía de urgencia, para hacer los arreglos del viaje para conocerse en persona, o para ayudarlos a hacer que el recibo de su herencia sea más fácil.

Fraudes por Internet
Las víctimas pueden recibir un cheque por algo que vendieron en Internet. El cheque será de una suma mayor a la del precio de venta. A la víctima se le solicitará que deposite el cheque, pero que envíe la diferencia en efectivo.

Fraudes por teléfono
Es una antigua técnica, pero los estafadores echan un vistazo a la guía telefónica para llamar en frío a las víctimas esperando dar con clientes de algún banco y simulan estar llamando en nombre de dicho banco. Si la llamada no es iniciada por el cliente, el cliente debe solicitarle información al que llama, nunca proporcionar información confidencial e informarle al banco acerca de la llamada.

Mensajes engañosos de Nigeria
Este tipo de fraude incluye cartas y correos electrónicos no solicitados que se envían a individuos y compañías y que ofrecen al destinatario algo de valor a cambio de su ayuda para transferir millones de dólares a bancos de los Estados Unidos. Estos "esquemas de fraudes tradicionales" existen desde hace mucho tiempo. Entre los ejemplos se encuentran oportunidades laborales falsas, cartas en cadena, "artículos gratis", empleos para trabajar desde la casa, fraudes con dietas, etc. La Comisión Federal de Comercio (FTC) posee un listado de los esquemas más comunes en http://ftc.gov. Si usted recibe una de estas cartas, por favor no responda, pero avise sobre la misma al Centro de Reclamaciones de Fraudes por Internet en http://www.ic3.gov.

Información y consejos generales en línea

  • Controle su actividad de cuentas en línea para débitos, créditos, solicitudes de cheques y beneficiarios y cuentas nuevas que usted no reconoce. Si detecta algo sospechoso, notifíqueselo a su representante bancario de inmediato.
  • Si utiliza redes Wi-Fi, recuerde que muchas zonas públicas no están codificadas y pueden no ser tan seguras como las redes protegidas. Si busca información en línea sobre redes inalámbricas, encontrará artículos útiles sobre cómo proteger su dispositivos en sitios públicos.

 

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